投資家になる

今回は投資の税金と確定申告の基本を説明します。慣れれば大したことはないですが、税金の仕組みは複雑であり、いざ確定申告すると苦戦することがあります。そのため、特定口座の源泉徴収ありの証券口座で取引を行い、確定申告を不要にするのが最適解です。但し、税制上のメリットを享受したい場合は、確定申告が必要なケースもあります。

今回は投資に関わる手数料の基本を説明します。金融業は手数料ビジネスであることを理解した上で、個人投資家は手数料をできるだけ安くする行動を取るべきです。

今回は投資信託の積み立て運用の最大の弱点とその対策について説明します。ずばり、最大の弱点とは、資産が増えるまでに時間がかかることです。なぜならこの運用は、市場平均リターンの６～７％を狙うものであり、１５年以上の長期運用が前提になっているためです。具体的には、ドルコスト平均法にて長期で分散して購入することで、平均購入単価を下げつつ複利で運用し、高い確率でのプラスリターンを狙います。そのため、投資信託の積み立て運用は、時間がかかることが最大の弱点なのです。

今回は積み立てた投資信託について、想定されるリターン、つまり想定される利益を具体的な数字を使って説明します。投資に絶対はなく、利益想定額はあくまで皮算用に過ぎないのですが、期待値がなければ積み立てのモチベーション維持ができないのも事実です。今回は投資信託の具体的なシミュレーション結果を示すので、今後の資産運用を検討する上での参考情報としてください。

今回は積み立てた投資信託について、具体的な投資方針と出口戦略を説明します。結論は「必要な時が来るまで何もしない」です。なぜなら、基本的な考え方として、投資信託は銀行預金の代わりに、長期かつ複利での資産運用をする前提で積み立てています。なので例えば、途中で積み立てを停止したり売却してしまうと、複利運用のメリットが享受できなくなってしまいます。そのため、大原則は「必要な時が来るまで何もしない」なのです。

今回は投資家になるためのロードマップを説明します。もし理解が不足していると感じたら、何度でも読み直してください。

今回は投資家としてプチ成功を収めるためのステップ⑦です。最終回として、投資家スキルを磨き続けることの重要性を紹介します。なぜなら、投資の世界に絶対はなく、世の中は常に変化しているため、自身の知識や投資スキルを常に磨き、時代の変化への追従が求められるからです。例えば、暗号資産が出てきたり、NISA制度が改正されたり、などです。そのため、投資家スキルを磨き続けることが必要なのです。

今回は投資家としてプチ成功を収めるためのステップ⑥として、投資信託以外の投資商品を紹介します。ステップ⑤で紹介した投資信託の毎月積み立て額を可能な限り高めて継続するだけで、資産運用は充分です。しかし、投資信託の積み立てだけでは物足りなさを感じる方は、この記事を読み進めていただき、資産運用の幅を拡げてもらえればと思います。

今回は投資家としてプチ成功を収めるためのステップ⑤として、具体的な資産運用の始め方を説明します。ステップ④までは、いわば資産運用を始める前の準備段階です。ステップ⑤では具体的な投資商品を決めて資産運用を始めていきます。ここでは、長期での投資信託への積み立てによる資産形成を紹介します。

今回は投資家としてプチ成功を収めるためのステップ４として、投資の目的を決める、について説明します。なぜ投資の目的が必要かというと、目的によりやるべき内容や取るべき手段が変わるからです。目的を決めることで、手段としての最適解を求めることができます。そのため、投資の目的を決める必要があるのです。