積み立てた投資信託の想定リターンおよびリターンを最大化する方法を解説

こんにちは、ひょう丸です。

今回は積み立てた投資信託について、想定されるリターン、
つまり想定される利益を具体的な数字を使って説明します。
投資に絶対はなく、利益想定額はあくまで皮算用に過ぎないのですが、
期待値がなければ積み立てのモチベーション維持ができないのも事実です。
今回は投資信託の具体的なシミュレーション結果を示すので、
今後の資産運用を検討する上での参考情報としてください。

投資信託のリターンのシミュレーション結果

投資家御用達のアセットマネジメントoneさんの資産運用シミュレーション結果です。

出典：アセットマネジメントone
https://www.am-one.co.jp/shisankeisei/simulation.html

資産運用を行わずに、同金額を同期間積み立てた場合、
１年で６０万、２０年で１２００万円になります。
これに対して、アメリカのS&P500の年成長率平均である
７％で運用したとすると、２０年で２５５２万円と倍以上になります。

運用利回り別のシミュレーション結果

前提条件：積立金額３万円、積立期間２０年

毎月の積立金額別のシミュレーション結果

前提条件：運用利回り５％、積立期間２０年

積立期間別のシミュレーション結果

前提条件：運用利回り５％、積立金額３万円

シミュレーション結果からわかること

運用利回りが高いほど、毎月の積立金額が多いほど、積立期間が長いほど、
運用資産額が多くなっていることは一目瞭然です。
運用利回りはある程度期待値が明確になっており、個人の努力のみで上げるのは難しいです。
そのため、毎月の積立金額と積立期間をコントロールし、より高いリターンを目指します。

まとめ

今回は積み立てた投資信託の想定リターンを説明しました。
投資商品を選んだ段階で、運用利回りの期待値はある程度明確になっています。
そのため、支出の最適化や収入増によって、毎月の積立金額を増やすこと、
そして、長く積立を続けることで、投資信託のリターンを高めることが重要です。