こんにちは、ひょう丸です。
今回はＥＴＦ投資の始め方を説明します。
ＥＴＦは、株式と投資信託を足して２で割ったような商品であり、
それぞれの商品の特徴の良いところと悪いところが混在しています。
長期の資産運用の最適解としては、投資信託に軍配が挙がりますが、
ＥＴＦでは、投資信託では扱っていないセクター、商品、指数等への投資が行えます。
商品の特性を理解し、他の商品と組み合わせることで、
ご自身にとって最適なポートフォリオの構築に役立ててください。
ＥＴＦとは？
ＥＴＦとは、市場に上場している投資信託です。
大まかに理解するには、株式と投資信託を足して２で割った商品、と思ってください。
株式との類似点は、取引時間中のリアルタイム売買などの売買のルールの一致があり、
投資信託との類似点は、株式指数やセクター、商品などに連動するよう組成されている点です。
大きな分類として、日本の市場に上場しているＥＴＦは国内ＥＴＦ、
米国など、海外の市場に上場しているＥＴＦを海外ＥＴＦと呼びます。
ＥＴＦのメリット
リアルタイムに売買が可能
市場に上場しているため、取引時間中は価格が変動します。
そのため、株式等と同様、リアルタイムに売買することが可能です。
当然ながら、指値注文も可能です。
分散投資が可能
ＴＯＰＩＸやＳ＆Ｐ５００等の指数やＩＴ、防衛などのセクターに連動しているＥＴＦであれば、
１つの銘柄を売買することで、間接的に多くの企業に分散投資することができます。
少額から投資が可能
ＥＴＦは最低購入金額が数千円～１０万円程度と、株式と比較して少額で始めることができます。
投資信託より信託報酬が安い
一般的に、投資信託より信託報酬が安いことが多い。
これはＥＴＦでは販売会社が受け取る信託報酬がないためです。
信用取引が可能
投資信託は信用取引による売買はできません。
しかし、ＥＴＦは上場している株式と同様、信用取引による売買が可能です。
直接投資が難しい国の資産に投資できる
例えば、日本から欧州や新興国の個別株に直接投資するのは難しいです。
しかし、特定の国やテーマ毎に組成されたＥＴＦを売買することで、
間接的にそれらの国への投資を行うことができます。
幅広い投資対象の選択肢がある
特に米国では多くのＥＴＦが組成されています。その中には、
投資信託では扱っていないセクター、商品、指数等への投資が行えるものがあります。
ＥＴＦのデメリット
分配金の自動再投資がしにくい
投資信託は、仕組み上、分配金の再投資のあり／なしを選択できるが、
ＥＴＦは分配金を自動で再投資する仕組みはありません。
そのため、再投資する場合は、手動で行う必要があります。
ＥＴＦのリスク
ＥＴＦ特有のリスクはありません。
ＥＴＦの活用方法
分配金の再投資、積立設定、新ＮＩＳＡとの相性などの諸々を考慮すると、
長期での資産運用の王道は、投資信託の積立を設定したあとは放置（いわゆる気絶投資）です。
また、個別株投資は面白いのですが、企業の分析や個別のリスクがあること、
複数社に投資するにはまとまった資金が必要など、投資へのハードルが高いです。
そこで、投資信託の積立は設定済みだが、個別株をやるにはちょっと、という場合に、
特定の国、テーマ、商品のＥＴＦに対して投資を行う、という使い方が最適です。
例えば、半導体セクターやインドの成長の恩恵を受けたい、などです。
まとめ
今回はＥＴＦ投資の始め方を説明しました。
長期の資産運用の最適解としては、投資信託に軍配が挙がりますが、
投資信託では扱っていないセクター、商品、指数等への投資が行えます。
商品の特性を理解し、他の商品と組み合わせることで、
ご自身にとって最適なポートフォリオの構築に役立ててください。
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投資信託の始め方は、以下で紹介しています。
投資信託の積立の具体的な方法は、以下で紹介しています。
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