こんにちは、ひょう丸です。
- ビットコインで億り人になった
- 暗号資産で全財産を失った
暗号資産には、こういった両極端な話がつきまといます。
これは誇張でも都市伝説でもなく、どちらも実際に起きていることです。
投資歴19年の私の結論を最初にお伝えします。
結論：暗号資産は、超ハイリスク・ハイリターンの資産です。
リスクを正しく理解した上で、余剰資金の一部で取り組む商品です。
この記事では、暗号資産の基礎知識からリスク・投資戦略・口座開設まで、
初心者が知っておくべきことをすべて解説します。
短期投資を行う上での鉄則は以下で説明しています。
暗号資産とは？
暗号資産とは、国や中央銀行が発行するのではなく、
ブロックチェーン技術によって管理されるデジタル通貨のことです。
以前は「仮想通貨」と呼ばれていました。
円や ドルなどの法定通貨は、国家がその価値を保証しています。
一方、暗号資産には特定の発行者・管理者が存在せず、
「参加者がその価値を信じているから価値がある」という信用のみで成り立っています。
これが、暗号資産のボラティリティ（価格変動）が極めて大きい根本的な理由です。
暗号資産の種類
ビットコイン（BTC）
2009年に「サトシ・ナカモト」と名乗る人物が発表した、世界初の暗号資産です。
主な特徴は以下の通りです。
- 発行上限が2,100万BTCに設定されており、希少性がある
- ブロックチェーン技術により、実質的に改ざんが不可能
- 銀行を経由せず、世界中に直接送金可能
- 「デジタルゴールド」とも呼ばれ、暗号資産の基軸通貨的存在
アルトコイン
ビットコイン以外の暗号資産の総称です。代表的なものとして、
イーサリアム（ETH）・リップル（XRP）などがあります。
中でもイーサリアムはスマートコントラクト機能を持ち、
DeFi（分散型金融）やNFTの基盤として広く使われています。
ステーブルコイン
米ドルや日本円などの法定通貨・現物資産と連動するよう設計された暗号資産です。
価格が安定しているため、暗号資産間の取引における「中継通貨」として使われることが
多いです。担保の種類によって、法定通貨担保型・暗号資産担保型・コモディティ担保型
・無担保型に分類されます。
草コイン（ミームコイン）
資産規模・知名度ともに小さいアルトコインの総称です。
流動性が極めて低く、価格操作・詐欺のリスクも高いため、
初心者は絶対に手を出してはいけません。
トレード手法
初心者はまず現物取引・積立投資から始めましょう。
レバレッジ取引は、価格変動が激しい暗号資産では、資産を一瞬で失うリスクがあります。
販売所と取引所の違い
暗号資産の売買窓口には「販売所」と「取引所」の2種類があります。
初心者のうちは販売所で慣れ、慣れてきたら取引所を使うのがおすすめです。
スプレッドの差は、取引金額が大きくなるほど無視できなくなります。
暗号資産の税金と確定申告
暗号資産の利益は「雑所得」として総合課税の対象となります。
これは株式投資と大きく異なる点です。
利益が大きくなるほど税率が上がり、最大約55%が課税されます。
これは暗号資産投資の大きなハンディキャップです。なお、現在の税制改正の議論では、
株式と同様の申告分離課税（一律約20%）への見直しが検討されていますが、
本記事執筆時点では未確定です。最新情報を確認するようにしてください。
利益が出たら確定申告が必要です。取引履歴は必ず保存しておきましょう。
暗号資産は「超ハイリスク」である理由
投資歴19年の私が、暗号資産を「超ハイリスク」と言い切る理由は3つあります。
理由1：価格の裏付けがない
株式にはPER・PBRなどの指標があり、為替は金利差・経済指標・貿易動向が価格を形成します。一方、暗号資産には適正価格を算出する指標がありません。
需給と市場心理だけで価格が動くため、論理的な予測が極めて困難です。
理由2：過去に壊滅的な価格崩壊が起きている
- 2017〜2018年：ビットコインが約200万円→約35万円に暴落（約80%下落）
- 2021〜2022年：約800万円→約150万円に暴落（約80%下落）
- 2022年：大手取引所FTXが経営破綻し、多くの投資家が資産を失う
「いつか戻るだろう」が通用しない場面も現実に存在します。
理由3：ハッキング・詐欺・取引所破綻リスク
- 2018年：コインチェックがハッキングされ、約580億円相当のNEMが流出
- 取引所が突然サービス停止・破綻するケースも複数発生
銀行預金と異なり、暗号資産には預金保険（ペイオフ）のような保護制度がありません。
取引所に預けたまま破綻した場合、資産が戻らないリスクがあります。
ひょう丸の考える暗号資産の投資戦略
リスクを理解した上で、2つの戦略をご紹介します。
戦略①：ポートフォリオの分散目的で少額を保有
ビットコインは「デジタルゴールド」とも呼ばれ、株式・債券・不動産・通貨と異なる動きをすることがあります。そのため、他のすべての資産が下落した際のリスクヘッジとして、
ポートフォリオの一部に組み込むという考え方があります。
- 目安：ポートフォリオ全体の5〜10%以内
- 購入タイミングは問わず、長期保有が前提
- 値下がりしても生活に影響しない余剰資金のみで投資
戦略②：短中期の価格変動で売却益を狙う
チャートのテクニカル分析を活用し、割安なタイミングで購入・割高なタイミングで売却して
利ザヤを得る戦略です。
- 手数料コストが利益を圧迫するため、取引コストの安い取引所の活用が必須
- 損切りルールを必ず設定し、感情的な判断を避ける
- レバレッジは上級者向け。初心者は現物取引のみ推奨
おすすめ銘柄
第1位：ビットコイン（BTC）
圧倒的な知名度・時価総額・流動性を誇る、暗号資産の中で最もリスクが低い選択肢です
（あくまで暗号資産の中での比較）。初心者が暗号資産を始めるなら、まずビットコインから。
第2位：イーサリアム（ETH）
時価総額・流動性ともにビットコインに次ぐ規模で、実用的な技術基盤を持ちます。
ビットコインに慣れてきた段階でポートフォリオに加えることを検討してください。
上記2銘柄以外は初心者には不要です。
「〇〇コインが10倍になる」という情報には乗らないようにしてください。
暗号資産取引所の選び方
初心者向け：コインチェック
- スマホアプリの使いやすさはNo.1クラス
- サービスがシンプルで迷いにくい
- 暗号資産を初めて買うならここから
中上級者向け：GMOコイン
- レバレッジ取引に対応
- 各種手数料が安い、もしくは無料
- サービスが豊富で、本格的に取引したい方に最適
- 取引に慣れてきたら移行を検討
まとめ
暗号資産は、正しく理解して少額から始めれば、
ポートフォリオに個性を加えられる面白い資産クラスです。
しかし、リスクを甘く見た瞬間に大きなダメージを受ける可能性があります。
「余剰資金の範囲内で・リスクを理解した上で・焦らず少額から」
この3原則を守って、賢く暗号資産投資をスタートしてください。
※本記事は情報提供を目的としており、特定の商品・サービスへの投資・利用を推奨するものではありません。投資は自己責任でお願いします。また、税制に関する情報は執筆時点のものであり、今後変更される可能性があります。
合わせて読みたい
日本株の短期投資（デイトレ）の始め方は以下です。
FXの始め方は以下です。
投資のリスクの基本は以下で説明しています。
コメント