こんにちは、ひょう丸です。
今回は暗号資産の始め方を解説します。
投資歴１９年のひょう丸の視点では、暗号資産は超ハイリスクハイリターンの商品です。
それを理解した上で、ポートフォリオのリスク分散の目的で１アセットとして組み入れるか、
短中期での価格変動による売却益を狙っていくのが基本戦略となります。
投資対象は、ビットコインかイーサリアムのいずれかがおすすめです。
短期投資を行う上での鉄則は以下で説明しています。
暗号資産の基礎基本
暗号資産とは、ビットコインやイーサリアムなど、国が発行体となっておらず、
紙幣や硬貨などの物理的な実体を持たないデジタル通貨のことです。
以前は仮想通貨と呼ばれていました。
円であれば、日銀が日本銀行券として発行しており、国が通貨として保証しているものです。
しかし、暗号資産は特定の発行者や管理者はおらず、信用のみで価値が保証されている状態です。
つまり、参加者が価値があると信じているから価値がある、という状態です。
価値を裏付けるものがないため、需給によって価格が大きく変動するという特徴があります。
暗号資産の種類
暗号資産はその特徴から以下のように分類されます。
ビットコイン（ＢＴＣ）：
２００９年に「サトシ・ナカモト」と名乗る人物が提唱した世界初の暗号資産です。
ブロックチェーン技術により、実質改ざんが不可能に設計されている、
発行上限の設定により希少性を保持、銀行を経由せずに送金可能、などの特徴がある。
アルトコイン：
ビットコイン以外の暗号資産の総称。ビットコインが最初に出てきた暗号資産であるため、
それ以外をその代替となるコイン＝アルトコインと呼びます。
代表的なものに、イーサリアム（ＥＴＨ）、リップル（ＸＲＰ）などがある。
ステーブルコイン：
日本円や米ドルなどの法定通貨や金などの現物資産と連動するように設計された暗号資産。
連動対象によって、法定通貨担保型、暗号資産担保型、コモディティ担保型、無担保型
に分けられる。
草コイン：
資産規模が小さく、知名度が低いアルトコインのこと。
その特性から流動性が低く、売りたいときに売れないリスクがある。
トレード手法
暗号資産のトレード手法には以下があります。
現物取引：
株式などと同様、安く買って高く売る、基本的な手法。
積立投資：
一定金額で定期的に購入し、ドルコスト平均法により平均買付単価を下げ、長期で投資する。
ステーキング：
対象の暗号資産を保有・ロックし、ブロックチェーンのネットワーク維持に
貢献することで報酬を得る手法。インカムゲイン狙いの手法。
レンディング：
取引所に暗号資産を貸し出し、利用料（利息）を得る手法。
株式の信用取引での貸株に相当。
レバレッジ：
ＦＸ等と同様、証拠金を担保に、手持ち資金以上の取引を行う手法。
アービトラージ：
アービトラージとは裁定取引のこと。取引所間の価格差を利用して、
安いところで買い、高いところで売って鞘取りをする手法。
販売所と取引所
暗号資産は、販売所と取引所で売買できます。簡単に違いを説明します。
販売所：業者と取引、スプレッドが高い、初心者向け。
取引所：個人と取引、スプレッドが低い、中上級者向け。
暗号資産の税金と確定申告
暗号資産の利益は、雑所得として総合課税の対象で、給与などと合算して税率が決まります。
最大で５５％の税率となるため、かなり重いです。
また、他の所得との損益通算もできず、翌年以降への損失の繰越控除もできません。
ちなみに、今後の税制改正により、株のように一律２０％の申告分離課税に
見直される方向で検討されています。
暗号資産は超ハイリスクハイリターン
これまで様々な金融商品の取引実績のある、投資歴１９年のひょう丸の視点で言うと、
暗号資産は超ハイリスクハイリターンの商品と考えています。
価格の裏付けがない
株式の場合、発行元の企業の利益、資産価値を元にしたＰＥＲやＰＢＲという指標があります。
為替の場合、二国間の金利、経済状況、貿易などの実需によって値段が決まります
共通するのは、適正価格の目安を判断するための何らかの情報が存在します。
ところが暗号資産には、適正価格を判断できるような情報はありません。
そのため、この先、価格が上がるのか下がるのかを予想するのが難しいです。
また、価格が一方的に上がり続けたり下がり続けたり、といったことが起こりえます。
ひょう丸の考える暗号資産の投資戦略
ポートフォリオ内の１アセットとして組み入れ
ビットコインはデジタルゴールドと言われますが、これが暗号資産の基本戦略になります。
一般的に金は、株式、債券、不動産、通貨と別の動きをするため、
資産全体の価格変動のバランスを取るために、ポートフォリオに組み入れます。
暗号資産も同様の考えで、金も含めた他の金融商品全てが値下がりしても、
暗号資産だけが値上がりする場合に備えて、ポートフォリオに組み込みます。
目的がポートフォリオの分散のため、購入時期は特に気にしなくてよいです。
短中期の価格変動による売却益狙い
価格の裏付けがない特性を踏まえ、短中期での価格変動による売却益を狙う戦略になります。
具体的には、チャートをテクニカル指標で分析し、割安なタイミングで購入し、
割高なタイミングで売却して利ザヤを得ます。空売りの場合はこの逆です。
なるべく利益を大きくするために、各種手数料の安さにこだわる必要があります。
おすすめの銘柄
暗号資産の中で資産運用におすすめの銘柄は、ビットコインです。
全世界で圧倒的な知名度があり、多くの人が注目しているため、
流動性が非常に高く、他の暗号資産と比較すると、ボラティリティが比較的安定しています。
（それでも、株や債券よりボラティリティが高いです。あくまで暗号資産の中でです。）
次点はイーサリアムで、ビットコインに次いで時価総額が大きく、流動性が高いです。
上記以外の暗号資産は、流動性が低くなるため、初心者は手出し無用です。
暗号資産取引所の口座を開設する
ネット上の比較サイトを見ても多すぎてよくわからないと思います。
ひょう丸の独断と偏見で、２社に絞って紹介します。
暗号資産取引を始めるならコインチェック
コインチェックは、スマホアプリが使いやすいと評判の取引所です。
また、サービス内容がシンプルで、あまり迷うことがないため、
初心者が暗号資産を始めるのに最適です。
本格的に暗号資産取引を行うならＧＭＯコイン
ＧＭＯコインは豊富なサービスを展開している総合力の高い取引所です。
暗号資産でのレバレッジ取引が可能で、各種手数料が安いもしくは無料のため、
慣れた人が本格的に暗号資産取引を行うのに最適です。
まとめ
今回は暗号資産の始め方を解説しました。
投資歴１９年のひょう丸の視点では、暗号資産は超ハイリスクハイリターンの商品です。
それを理解した上で、ポートフォリオのリスク分散の目的で１アセットとして組み入れるか、
短中期での価格変動による売却益を狙っていくのが基本戦略となります。
投資対象は、ビットコインかイーサリアムのいずれかがおすすめです。
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